EE.UU. despliega tecnología de vanguardia en la supervisión de remesas
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro estadounidense ha activado una actualización crítica en sus protocolos de vigilancia financiera, enfocándose específicamente en las transferencias digitales que involucran a migrantes en situación irregular, incluyendo los envíos de remesas.
Esta medida representa una evolución de la Orden Ejecutiva 14159, estableciendo que las plataformas de servicios financieros y fintechs deben generar reportes automatizados de actividad sospechosa para cualquier operación que alcance o supere los 2.000 dólares.
Las instituciones están obligadas a activar protocolos de alerta inmediata cuando detecten indicios de posibles infracciones regulatorias. El escrutinio se extiende a las transacciones transfronterizas derivadas de empleos no registrados o de capitales que presenten irregularidades en su origen.
Nuevo ecosistema de vigilancia financiera digital
Esta estrategia forma parte de un paradigma de seguridad financiera diseñado para prevenir que fondos de procedencia irregular circulen a través del sistema bancario estadounidense. FinCEN ha documentado un flujo exponencial de transferencias internacionales, incluyendo remesas, lo que ha impulsado la implementación de mecanismos de inteligencia artificial y análisis de datos en tiempo real.
Reforzamiento de los protocolos de compliance
El organismo ha instruido a las entidades financieras a optimizar sus sistemas de monitoreo proactivo para estas operaciones. John K. Hurley, subsecretario de Terrorismo e Inteligencia Financiera, destacó que “las empresas fintech y bancos deben implementar algoritmos de detección que identifiquen patrones operativos que representen vulnerabilidades críticas para la seguridad nacional”.
“Desde el Departamento del Tesoro, continuaremos desarrollando arquitecturas regulatorias que protejan la integridad del sistema financiero global mediante el cumplimiento estricto de la legislación estadounidense”, afirmó el funcionario.
